Kaznivo dejanje, zaradi katerega so murskosoboški kriminalisti podali sedem ovadb, je bilo storjeno pri odobritvi in spremljanju bančnega kredita, ki ga je banka odobrila in izplačala leta 2009, in sicer v nasprotju z veljavnimi predpisi. Za katero banko gre, policija zaradi ineresov preiskave ne želi govoriti, neuradno pa naj bi šlo za oškodovanje banke NKBM.
Kredit je bil odobren z namenom izigranja Zakona o jamstveni shemi RS, saj je bil prenesen s tem zakonom prepovedan kredit na novo družbo in preoblikovan iz kratkoročnega v dolgoročnega. Za kredit nadzorni svet banke ni dal soglasja, čeprav se je s tem kreditom do banke izpostavil član nadzornega sveta banke in bi v skladu z Zakonom o bančništvu soglasje moralo biti pridobljeno.
Šestmilijonska škoda
Pri spornem kreditu so bili kršeni tudi interni bančni predpisi. Med drugim vloga za kredit ni vsebovala vseh predpisanih podatkov, pred odobritvijo kredita ni bila opravljena ocena in klasifikacija družbe, čeprav so bančna navodila to predpisovala, v zavarovanje je banka sprejela netržne vrednostne papirje, katerih vrednotenje ni opravil in potrdil ustreze organ banke, banka ni spremljala izvajanje kreditne pogodbe...
S kaznivim dejanjem je bila povzročena škoda eni od slovenskih bank v višini šest milijonov evrov. Nad kreditojemalcem je bil zaključen stečajni postopek brez plačila upnikom.
Ovadbe so podane zoper dve osebi, ki sta kaznivo dejanje storili v sostorilstvu, in še zoper pet oseb, ki so pomagale pri izvršitvi njunega namena.
V kateri banki pa se je to zgodilo? Članek je zelo površno sestavljen, lahko bi rekli da je podoben magistrski nalogi malomarne.